Giunta regionale d'Abruzzo

Dettaglio gara

PROCEDURA APERTA TELEMATICA SOPRA SOGLIA COMUNITARIA PER L’AFFIDAMENTO DEL SERVIZIO DI ASSISTENZA, CONSULENZA E INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA

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Scelta del Contraente: Procedura Aperta

Struttura Appaltante: DPB004 - Servizio Innovazione, gare e contratti

Cig: 8872914045

Stato: In corso di valutazione

Oggetto: PROCEDURA APERTA TELEMATICA SOPRA SOGLIA COMUNITARIA PER L’AFFIDAMENTO DEL SERVIZIO DI ASSISTENZA, CONSULENZA E INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA

Descrizione: Il presente appalto ha per oggetto il “Servizio di assistenza, consulenza ed intermediazione assicurativa”, come meglio specificato nel Capitolato Speciale d’Appalto e nei suoi allegati.

Importo di gara: € 284.632,06

Importo soggetto a ribasso: € 284.632,06
Importo non soggetto a ribasso: € 0,00

Scelta del Contraente: Procedura Aperta

Tipo di appalto: Servizi

Criterio di aggiudicazione: Offerta Economica Più Vantaggiosa

Modalità di partecipazione: Telematica

R.U.P.: Dott.ssa Roberta Rizzone

Obbligo marcatura per busta economica

Data di pubblicazione: 21/08/2021

Data scadenza presentazione chiarimenti: 07/09/2021 23:59 - Europe/Rome

Data di scadenza bando: 15/09/2021 13:00 - Europe/Rome

Caricamento busta amministrativa e tecnica:

Da: dalla data di pubblicazione della gara
A: 15/09/2021 13:00 - Europe/Rome

Data prima seduta pubblica amministrativa 21/09/2021 10:00 - Europe/Rome

Caricamento busta economica

Da: 14/04/2022 19:00 - Europe/Rome
A: 19/04/2022 23:59 - Europe/Rome

Data apertura offerte economiche: 20/04/2022 10:30 - Europe/Rome

Caricamento giustificativi offerta anomala

Da: 20/04/2022 14:00 - Europe/Rome
A: 05/05/2022 13:00 - Europe/Rome

Riepilogo documentazione

Determina a contrarre - det a contrarre nr183 del 16-08-21.pdf.p7m
Bando di gara - 16-08-2021 - bando trasmesso GUUE.pdf.p7m
DGUE - DGUE.pdf
Capitolato - All A-CSA con allegati.pdf
Disciplinare di gara - All C - disciplinare di gara.pdf
All. C1 - ALLEGATO C.1 - ISTANZA DICH INTEGRATIVE E AGGIUNTIVE.docx
All. C2 - ALLEGATO C.2 - Dichiarazioni Di Avvalimento.docx
All. C4 - All C4 - MAN OPER GARA TELEM.pdf
All. C5 - All C.5 Patto integrità.pdf
DGUE in formato xml - espd-request.xml
Determina di nomina commissione - det nr. 230 del 05-11-2021-nomina commissione.pdf.p7m

Chiarimenti

1 L’ammontare delle provvigioni, pari al doppio del valore stimato del presente appalto ( 569.264,12 euro) è riferito a 2 oppure a 5 servizi di assistenza, consulenza e intermediazione assicurativa?

E’ riferito a 5 servizi, di cui almeno 2 svolti per conto di Enti Pubblici.

2 Le provvigioni percepite attraverso il servizio di brokeraggio prestato a Fondi Pensione (Organismo di investimento collettivo del risparmio che raccoglie i contributi dei lavoratori e/o dei datori di lavoro e li investe in strumenti finanziari, allo scopo di erogare una prestazione pensionistica (rendita vitalizia o capitale) al termine della vita lavorativa del lavoratore) vista la natura giuridica riconosciuta a tali organismi (soggetti a vigilanza da parte di Enti Pubblici in quanto svolgono attività di Pubblico Interesse) possono essere utilizzati quali requisito della capacità professionale e Tecnica?

Per Enti Pubblici si intendono tutti quelli contemplati nell’elenco ISTAT consultabile attraverso il link https://www.istat.it/it/archivio/190748 . Le provvigioni maturate eseguendo il servizio di brokeraggio per conto di enti diversi da quelli riportati nell’elenco citato saranno computate ugualmente in quanto maturate eseguendo il servizio per conto di enti privati ma da sole non consentono di dimostrare il possesso del requisito di capacità tecnica e professionale previsto dal bando di gara, che richiede in aggiunta almeno due servizi di brokeraggio svolti per conto di enti pubblici.

3 In merito alla procedura di gara siamo a chiedere il numero di decimali consentito dopo la virgola per l'offerta economica. Chiediamo conferma che l'offerta economica vada espressa in percentuali di provvigioni. Chiediamo quale sia il costo delle spese di pubblicazione in fase di aggiudicazione e se ci sono altre spese contrattuali da sostenere. Ci confermate che, al fine di rispettare il principio di equivalenza di cui all art. 68 del D.Lgs. 50/2016, l'offerta tecnica nel rispettare le caratteristiche minime stabilite, dovrà essere redatta in verticale senza l'utilizzo di programmi di grafica che possano comprimere i testi? Si richiede che nel conteggio delle pagine dell'offerta tecnica possano ritenersi esclusi indice, copertina e eventuali curricula. In merito al requisito di capacità tecnico professionale da comprovare con almeno 5 servizi di brokeraggio si chiede se l'importo pari ad almeno il doppio dell'appalto può essere considerato facendo la somma di tutti i servizi e se possono essere inseriti più di 5 servizi senza nessuna limitazione.

Ai fini dell’offerta economica, il numero di decimali consentito dopo la virgola è pari a 2. Si conferma che l’offerta economica deve essere espressa in percentuali di provvigioni. A pg.32 del Disciplinare di gara è indicata l’entità massima stimata delle spese legate alla pubblicità dell’appalto pari ad euro 6.000,00. Il costo finale di tali spese potrebbe essere inferiore ma non è determinabile allo stato attuale in quanto bisogna preventivare ancora i costi necessari alla pubblicazione dell’esito di gara sulla GURI e su nr.4 quotidiani. I costi sostenuti sino ad oggi, relativi alle spese di pubblicazione sulla GURI e su nr.4 quotidiani dell'estratto del bando di gara è pari a complessivi euro 1.876,73 IVA compresa. Sono a carico dell’aggiudicatario anche le spese notarili relative alla stipula dell’atto pubblico informatico. Come previsto dal Disciplinare di gara l’offerta tecnica dovrà essere costituita da massimo 30 facciate singole (15 fogli) dattiloscritte utilizzando il carattere “calibri”, dimensione 11 punti, interlinea singola, in formato A4 comprensive di eventuali tavole e grafici. Dal computo vanno esclusi solo i curricula, come specificato nel Disciplinare di gara. Per i restanti quesiti sulle caratteristiche minime dell’offerta tecnica, si invita ad attenersi alle prescrizioni del Disciplinare di gara. Il requisito di capacità tecnico professionale è comprovato con l’aver svolto, nell’ultimo triennio 2020-2019-2018, almeno n. 5 “servizi di brokeraggio” di cui almeno n. 2 in favore di enti pubblici, il cui importo, riferito al solo ammontare delle provvigioni, è pari ad almeno il doppio del valore stimato dell'appalto. Tale valore può essere considerato facendo la somma di tutti i servizi che possono essere più di n. 5 purchè almeno due o più siano stati svolti per conto di Enti pubblici.

4 Con riferimento alla gara in oggetto, con la presente siamo a chiedere chiarimenti relativamente all’art. 1, lett. l) del Capitolato “omissis….. L’aggiudicatario si impegna a fornire assistenza continua nella gestione e trattazione dei sinistri attivi e passivi, entro ed oltre franchigia, occorsi durante il periodo contrattuale nonché quelli già verificatesi e pendenti alla data di conferimento dell’incarico di cui al presente Appalto” e all’art. 6, punto 10) del Capitolato “fornire il servizio – oltre la scadenza contrattuale – fino alla definizione e chiusura dei sinistri aperti durante il periodo di affidamento ed afferenti alle polizze assicurative per le quali lo stesso abbia già incassato il premio, nel rispetto delle norme vigenti e di quanto previsto nel presente capitolato”. Precisamente nel primo articolo il broker entrante dovrà gestite i sinistri pregressi accorsi durante il periodo contrattuale precedente mentre nel secondo articolo il broker uscente dovrà continuare a gestire i sinistri verificatesi durante il proprio periodo d’incarico oltre la scadenza contrattuale. Chiediamo conferma che la soluzione corretta sia quella indicata all’art. 1, lett. l). Inoltre, domandiamo la data di scadenza delle polizze in corso, copia delle stesse e statistica sinistri.

Si conferma che la soluzione corretta è quella indicata all’art. 1 lett. l) del capitolato speciale d’appalto. La informazioni richieste sono disponibili ai seguenti link: https://www.regione.abruzzo.it/content/bandi-di-gara-aperti https://giuntaregioneabruzzo.traspare.com I dati sulla sinistrosità sono quelli comunicati dalle Compagnie Assicuratrici.

5 Buongiorno, al fine di formulare un'offerta consona alle esigenze del Vostro Spettabile Ente, si chiede a statistica sinistri riferita agli ultimi 3 anni. Chiediamo inoltre di confermare che l'indice e la copertina, possano essere allegati all'offerta tecnica e che non siano conteggiati nelle 30 facciate previste per la redazione della stessa.

Si faccia riferimento alle risposte fornite ai quesiti precedenti.

6 Con riferimento alla procedura in oggetto, siamo con la presente a porre i seguenti quesiti. Relativamente all’art. 5 del Capitolato (……….omissis……. “Questo si obbliga, assumendo ogni responsabilità al riguardo e impegnandosi a manlevare e tenere indenne l’Amministrazione, a provvedere al versamento dei premi alla Compagnia Assicuratrice in nome e per conto dell’Amministrazione regionale, nei termini e nei modi convenuti con la Compagnia stessa” …………e omissis “La comunicazione al Broker dell’emissione dell’ordinativo di pagamento del premio effettuato dall’Amministrazione regionale a titolo di pagamento delle polizze assicurative ha valore di quietanza liberatoria per l’Amministrazione regionale nei confronti della Compagnia”, siamo a chiederVi cortesemente di confermarci che non sarà richiesta al broker nessuna anticipazione dei premi (in tale senso i termini manlevare e tenere indenne risultano non attinenti alla modalità operativa prevista dalla clausola), posto che tra l’emissione dell’ordinativo di pagamento da parte della Stazione Appaltante e l’effettivo pagamento dei premi, unico momento in cui sarà possibile versare quanto di competenza all’Assicuratore secondo i termini contrattualmente convenuti, può intercorrere del tempo (sul tema, cfr. anche Sentenza del Consiglio di Stato n. 06399/2014). In relazione, invece, all’Accordo Trattamento dati personali ed all’eventuale nomina del broker aggiudicatario quale Responsabile del Trattamento dei dati, segnaliamo che la specificità dell’attività posta in essere dal broker dovrebbe guidare la scelta rispetto al ruolo da assumere nella gestione dei dati personali, secondo la normativa ad oggi vigente, deponendo a favore dell’inquadramento dello stesso come Titolare autonomo del trattamento e ciò in virtù sia delle specifiche attività svolte dall’intermediario assicurativo, che di quanto disposto dal Garante della Privacy sul tema della corretta veste giuridica delle Imprese di Assicurazione (cui la figura del broker viene assimilata per analogia di attività svolta) ad essere nominate Titolari del trattamento dei dati. Il broker, al fine di poter correttamente svolgere il suo ruolo di intermediario nell’interesse del Cliente, necessita, infatti, di un grado di autonomia operativa ampio, che è possibile ottenere solo attraverso la qualifica di Titolare. Inoltre, l’esercizio dell’attività di intermediazione assicurativa non può in alcun modo formare oggetto di “delega” da parte del soggetto che affida tale servizio (presupposto di una nomina a Responsabile), in quanto la stessa può essere svolta esclusivamente da soggetti specializzati e sottoposti ad una disciplina di settore. Ciò peraltro trova ulteriore conferma nei due provvedimenti emessi dal Garante (“Ruolo soggettivo dell’impresa assicurativa nell’ambito dei bandi di gara per l’affidamento dei servizi assicurativi” e “Esonero dall’informativa in ambito assicurativo – c.d. catena assicurativa”) dal cui combinato disposto si ricava che ai fini della qualificazione di un soggetto quale titolare o responsabile del trattamento, è necessario valutare, caso per caso, la specificità dell’attività posta in essere, non rilevando a tal fine la modalità con la quale avviene il trasferimento dei dati. L’attività di intermediazione assicurativa, come noto, è disciplinata da una specifica normativa primaria e secondaria (artt. 1882 ss. c.c.; D. Lgs. n. 209/2005 – “Codice delle assicurazioni”; Regolamento IVASS n. 40/2018) che ne riserva l’esercizio ad operatori specializzati che operano sotto la vigilanza di un’Autorità di controllo (IVASS). Precisiamo altresì che la base giuridica legittimante il trasferimento dei dati, può essere rinvenibile nell’art. 6, par.1, lett. b), del Regolamento stesso (trattamento necessario per l’esecuzione di un contratto di cui l’interessato è parte). Ipotesi, questa, che rende evidente come un eventuale trattamento effettuato a fini diversi da quelli di intermediazione assicurativa (es. marketing) sia a noi precluso pena la violazione degli obblighi contrattuali, oltre che della disciplina in materia di protezione dei dati personali. Alla luce di quanto sopra riportato, vi chiediamo gentilmente di confermarci che il broker aggiudicatario verrà nominato quale Titolare Autonomo del Trattamento dei dati.

Si conferma che non sarà richiesta al broker nessuna anticipazione dei premi. Per le attività ordinarie che fanno riferimento al ruolo di intermediazione assicurativa, che è attività normativamente disciplinata, il Broker opera in qualità di Titolare Autonomo del Trattamento dei dati, senza necessità di apposita nomina da parte dell’Amministrazione, ma con obbligo di fornire la necessaria informativa agli interessati. La previsione indicata nella documentazione di gara (All. A3 – Accordo su trattamento dati) si riferisce all’eventualità che, in relazione ad alcune attività che il Broker svolgerà, si proceda con la nomina quale Responsabile del trattamento.

7 Con riferimento alla procedura indicata in oggetto, facciamo presente che all’articolo 6) del capitolato speciale d’appalto “Obblighi e responsabilità del broker”, il punto 10) prevede l’obbligo di fornire il servizio, oltre la scadenza contrattuale, fino alla definizione e chiusura dei sinistri aperti durante il periodo di affidamento ed afferenti alle polizze assicurative per le quali sia già incassato il premio, nel rispetto delle norme vigenti….Tuttavia, Informiamo che la norma del codice deontologico prevede quanto segue: qualora l' incarico preveda la gestione dei sinistri, detta gestione passerà al Broker subentrante con effetto dalla scadenza contrattuale dell' incarico del Broker cessante, salvo diverso accordo scritto tra le parti. Il Broker cessante dovrà mettere a disposizione del Broker subentrante tutta la relativa documentazione in suo possesso, nel rispetto delle norme vigenti. Quanto sopra viene confermato anche dalla documentazione di gara nella quale viene richiesto, al broker aggiudicatario, di gestire tutti i sinistri ancora pendenti. Evidenziamo, inoltre, che, in caso di cessazione dell’incarico, il Broker cessante non è più legittimato a intrattenere rapporti con le compagnie. Alla luce di quanto sopra, chiediamo Vostra conferma che il punto 10) dell’articolo 6, possa essere ritenuto un refuso.

Si faccia riferimento alla risposta già fornita per un precedente quesito.

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